财政调整2021-8-29:投资总结和调整

由于太忙,很长时间没有对投资项进行整理。


投资结构

虽然因为忙和精力不足导致没太多时间关注投资。但因为现金管理系统由于要应对外部风险而囤积一些现金流。所以投资系统这边正好可以装死。所以,投资结构依然保持高度分散。

就目前为止,有已经有大约30多项投资。


投资收益

总体来说,投资收益显然是不达标的。一方面确实有过于投资过于保守的问题,但是主要还是有一些不太合适的投资没有被及时发现并清理。说到底还是精力短缺。

目前总的年化收益率仅为4%。8个月中,正收益的有3个月,负收益的有2个月,剩下有3个月不赔不赚。

投资分类 投资收益率 是否符合预期 预期
cn 股票 7.54% 预期是10%+
?? 股票 13.66% 预期是10%+
cn 债券 6.58% 预期是~5%
?? 债券 -2.72% 预期是~5%
cn 混合 4.72% 预期是~7%
?? 混合 3.29% 预期是~7%
cn 货基 2.69% 预期是~2%
外汇 -3.61% 预期是7%+
cn 综合 5.59% 预期是7%-10%
?? 综合 2.69% 预期是7%-10%

未来的调整

根据上面的收益,以及初步分析,未来会有未来调整:

  1. 外汇投资将被取消。因为外汇投资需要长期、大量的时间和精力投入。一般来说,做外汇投资应该是要加杠杆的。这与我分散投资、对冲风险的基本策略冲突太大了。等我有个几个亿的时候再回来搞这个吧。
  2. ?? 的债券需要进一步分析并调整,买债亏了我其实也是能理解的。但我不太能理解的是,在我有意识的避免充分投资的情况下,仍然全部亏损。说明,我对海外债券市场的认知存在严重的问题。甚至可能是常识级别的问题。

总体来说,对cn字头的投资还是比较稳定了,虽然这两天跌的太凶了,前两天cn 股票都还是22%收益。所以未来4个月还是值得期待一波的。
但是??字头的投资,似乎沿用cn字头的投资策略是不行了,得考虑另外一套结构。估计可能还有一段的弯路要走。(其实也是显然的,确实没太多精力学习和思考)


最后,还有四个月,我觉得还可以抢救一波。争取够上总目标的边边。

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